Versnelling van zakelijke kredietverlening met Pega Workflow Automation

Klantoverzicht

De klant is een toonaangevende Nederlandse retailbank met een sterke positie in zakelijke kredietverlening. De afdeling zakelijke leningen verwerkt aanvragen voor commerciële kredieten tot €1 miljoen voor kleine en middelgrote ondernemingen. Deze aanvragen vereisen uitgebreide due diligence, nauwe samenwerking tussen meerdere afdelingen en toegang tot – in sommige gevallen verouderde – systemen.

 

De uitdaging: van maanden naar weken

De bank stond voor een grote uitdaging: het goedkeuringsproces van een zakelijke lening kon tot wel negen maanden duren. Dit kwam door:

• Complexe gegevensverzameling: financiële dossiers over meerdere jaren, kredietrisicoanalyses en rentevergelijkingen.
• Veelvuldige overdrachten: tussen medewerkers, systemen en afdelingen.
• Versnipperde IT-omgeving: meer dan 15 verschillende systemen veroorzaakten aanzienlijke vertragingen.
• Gebrek aan end-to-end zichtbaarheid: aanvragen “verdwenen” vaak in het systeem zonder transparantie over de voortgang.
• Lange doorlooptijd: dit leidde tot afhakers en verminderde klanttevredenheid.

Het team voor zakelijke kredietverlening moest de doorlooptijd drastisch verkorten en het omslachtige, ondoorzichtige proces omvormen tot een efficiënt en transparant systeem.

 

De oplossing: Pega Workflow Automation (end-to-end orkestratie)

We werkten nauw samen met de bank om Pega Workflow Automation te implementeren, gebaseerd op Pega’s case management en low-code procesorkestratie:

• Proces-mapping als startpunt: het team bracht eerst het volledige proces in kaart, inclusief alle databronnen, beslismomenten, betrokken personen, systemen en workflows.
• Gelaagde orkestratie: Pega fungeerde als een overkoepelende governance (laag die data, taken en goedkeuringen tussen systemen coördineerde) wat zorgde voor meer overzicht en controle.
• Zichtbaarheid en sturing: elke lening aanvraag (case) kon voortaan in real time worden gevolgd binnen de Pega interface, waarmee de vroegere “black-box”-situatie verdween.
• Automatisering en standaardisatie: Pega borgde gestandaardiseerde workflows en bedrijfsregels, wat menselijke fouten minimaliseerde en naleving van regelgeving waarborgde.
• Snelle proof-of-concept (PoC): binnen enkele weken werd een kleinschalige PoC gebouwd die aantoonde hoe Pega de doorlooptijd aanzienlijk kon verkorten en directe transparantie kon bieden.

Na de succesvolle validatie van de PoC werkten we samen met de bank aan de uitrol van een grootschalige oplossing, waarmee de workflow voor zakelijke kredietverlening werd geautomatiseerd en de verwerkingstijd werd teruggebracht van maanden tot slechts enkele weken.

 

BPM Company als partner in Workflow Automation

Als Pega partner zijn wij de juiste match voor een aantal redenen:

• Lokale aanwezigheid in Nederland: we beschikken over uitgebreide kennis van de lokale markt en het regelgevingskader.
• Pega expertise: als eerste Pegasystems partner in Nederland (sinds 2011) hebben we brede en diepgaande implementatie-ervaring.
• Low-code automatiseringsvaardigheden: gespecialiseerd in modelgedreven, low-code platforms, waardoor oplossingen sneller, flexibeler en eenvoudiger te onderhouden zijn.
• End-to-end automatiseringscapaciteit: sterke staat van dienst in het ontwerpen van gelaagde, schaalbare digitale procesautomatisering binnen complexe IT-omgevingen.
• Sectorspecifieke kennis: diepgaande ervaring in financiële dienstverlening, kredietprocessen en integratie met bestaande banksystemen.
• Efficiënte levering: bewezen vermogen om snel proof-of-concepts te realiseren en deze vervolgens op te schalen, wat de waardecreatie aanzienlijk versnelt.

 

Een soepele implementatie

Het project verliep snel en efficiënt:

• Binnen enkele weken werd een beperkte Proof-of-Concept (PoC) opgeleverd, waarmee direct werd aangetoond dat het proces beter te volgen was en de time-to-market aanzienlijk werd verkort.
• Op basis van de PoC-resultaten rolden we samen met de bank de geautomatiseerde oplossing uit over de volledige kredietverlenings-workflow.
• De transitie omvatte een zorgvuldige overstap van handmatige overdrachten naar geautomatiseerde, systeem-gedreven routing en besluitvorming.
• Gedurende het hele traject profiteren de teams van de bank van diepgaandere inzichten, betere controle en meer gebruiksgemak, dankzij de intuïtieve, low-code interface van Pega.

 

Klantvoordelen na de implementatie van Pega Workflow Automation

De implementatie van Pega’s Workflow Automation bij de Nederlandse retailbank leverde aanzienlijke voordelen op:

• Operationele efficiëntie: de verwerkingstijd werd teruggebracht van meerdere maanden tot slechts enkele weken.
• Verbeterde klanttevredenheid: snellere duidelijkheid over de status van aanvragen, vlottere financiering en een persoonlijkere klantervaring.
• Betere risicotransparantie: real-time inzicht in data en workflow-status verkleinde het risico op vertraagde of zoekgeraakte aanvragen.
• Meer goedkeuringen: door de snellere doorlooptijd nam het aantal afgebroken aanvragen af en groeide het aantal afgeronde leningen.
• Compliance en standaardisatie: ingebouwde workflows en datatracking verbeterden de auditgereedheid en zorgden voor meer consistentie.
• Schaalbaarheid: het nieuwe fundament maakt uitbreiding en toevoeging van andere leningtypen in de toekomt eenvoudig mogelijk.
• Kostenbesparing: minder handmatige inspanning, betere procesbeheersing en minder vertragingen hebben geleid tot lagere operationele kosten.

 

In gesprek over Workflow Automation

Meer weten over Pega’s Workflow Automation en wat het kan betekenen voor jouw organisatie? Neem contact met ons op en praat met een expert.